שלום חברים,

שנת 2007 הסתיימה בניוד עשרות מלוני שקלים של קופות הגמל וההשתלמות לקופות חדשות.

שנה זו גם הצטיינה בבילבול אדיר של הלקוחות , היות והקופות המסורתיות נמכרו לגופים פיננסים

חדשים, והשמות המסורתיים התחלפו לשמות חדשים.

יתרה מכך, צצו הרבה יועצים שחלקם סוכני הביטוח וחלקם אנשי מכירות של החברות ניהול החדשות.

כל אחד העיד על מרכולתו כאילו היא , היא המילה האחרונה בשוק, הקופה ה"סקסית" ביותר,

ומניבת הרווחים האבסולוטית.

להפתעת רבים גם הקופות הגדולות כמו תמר ועוצמה הניבו לסוף שנה תשואות טובות, ואפילו טובות בהרבה מכל מיני קופות שצצו חדשות לבקרים.

קשה לשכנע מישהו להעביר קופת גמל או קרן השתלמות. וקשה עוד יותר ההחלטה, שאינה נובעת מרציו אמיתי אלא מלחץ של איש מכירות מפולפל.

היום נדבר על קופה חריגה, שונה מן האחרות שלמרות שהיא קטנה, אך משווקת ע"י אחד הגופים הגדולים במשק, הוכיחה את עצמה ואני מאמין כי תמשיך לעשות זאת גם בשנת 2008......

מגדל חברה לביטוח , רכשה את קופת הגמל של אחד האנשים המוכשרים בשוק ההון, יעקב וינשטיין.

השונה בקופה זו הוא שיא אינה מתחייבת על אחוז חשיפה מסוים לשוק ההון, וזה נראה קצת מסוכן בשוק המתנדנד של היום.

התחייבות הקופה היא לחשיפה למניות עד 50%!!!!

אך כאן גם גדולתה של קופה זו, שהוכיחה בתכנון השקעות נכון תשואה מפתיעה לשנת 2007 של כמעט

18% (בקופת הגמל) ומעל 20% (בקרן ההשתלמות שלה).

יחד עם זאת החשיפה היום של הקופה היא בסביבות 12% בלבד למניות.....

יפה לא?

ניהול השקעות נבון, אפשרות לנייד את החשיפה למניות בזמנים טובים ולכווץ את החשיפה אפילו עד 10% בזמנים לא טובים, הביא את התשואה המופלאה של קופה קטנה ומטריפה זו.

ממש מומלץ ,

התקשרו והצטרפו.

שלכם כתמיד,

יוסי תגר

הבלוג הפיננסי